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国务院探索财富管理的中国模式 - 青岛获批“财富管理金融综合改革试验区”
国务院探索财富管理的中国模式 - 青岛获批“财富管理金融综合改革试验区”
作者:潘旭涛 杨瑶 | 2014/2/17 14:52:00 | 浏览:1463 | 评论:0

国务院探索财富管理的中国模式 - 青岛获批“财富管理金融综合改革试验区”

国务院探索财富管理的中国模式 - 青岛获批“财富管理金融综合改革试验区”
青岛金融街聚集金融机构76家,占青岛金融机构总数的98%。图为金融街外景。

国务院探索财富管理的中国模式 - 青岛获批“财富管理金融综合改革试验区”
青岛市财富管理金融综合改革试验区获批后,有银行计划在青岛设立私人银行总部。(资料图片)

国务院探索财富管理的中国模式 - 青岛获批“财富管理金融综合改革试验区”
客户在青岛的外资银行办理业务

  经国务院批准,2月10日,中国人民银行等11个部门联合向山东省人民政府下发《青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案》。新年伊始,一块以财富管理为主题的“金字招牌” 花落青岛。

  资本是生产要素的龙头,解决金融体制改革滞后、资本流动性差等问题,加快金融体制改革已成为当前深化经济体制改革的突破口。有关专家表示:“在我国货币政策由宽松走向稳健、企业融资渠道进一步拓展、居民理财意识显著增强的背景下,此试验区‘含金量’很高。”

  近年来,国际性金融盛会频频选择在青岛召开,外资金融机构相继落户青岛。在青岛开放投资软实力不断提升的同时,青岛金融业高端开放的品牌形象正在逐步确立。

在金融改革中先行一步

  沿海开放的青岛,环境优美,宜居宜业。作为全国重要的经济中心城市,青岛经济总量在全国城市中处于前十位,经济发展后劲和活力十足,区域经济辐射带动作用不断提升,有利于财富管理与实体经济良性互动,加之健全的金融监管体系,成就了青岛金融发展的起点和影响力。

  早在去年5月份,山东省省长郭树清在“2013香港山东周”启动仪式上就宣布,山东正积极争取国家综合性和专项性金融改革试验区,加快发展多层次资本市场,着力打造青岛财富管理中心。

  以金融作为经济转型升级切入口,青岛开始了先行先试。

  抓落实,抓创新,抓项目,抓载体,这座城市开始了在金融业探索发展道路上的跑步前进。

  “全域统筹、三城联动”城市大框架全面拉开;蓝色硅谷、西海岸经济新区、红岛经济区“一谷两区”等重点区域加快建设;十条工业千亿元级产业链、“十个千万平米”现代服务业工程、现代农业“十大工程”等实体经济发展日益壮大……青岛要完成这些工作任务,离不开金融“输血、造血”功能的充分发挥,同时也为全市金融业发展提供了更加广阔的空间。

  “引导金融资源投向实体经济重要领域,实现财富管理与实体经济良性互动,推动青岛经济发展方式加快转型升级,走出一条通过地方金融改革发展带动经济社会全面科学发展的新路子。”谈到青岛发展财富管理的优势,山东省委常委、青岛市委书记李群这样说。

  “加快推进以蓝色经济为引领的、以财富管理为特色的区域性金融中心建设,培育引进多种类型财富管理机构,构建功能完善的财富管理市场。”在青岛市召开的金融业大会上,青岛市委、市政府主要负责人进一步阐述了青岛金融工作的发展目标,这不仅预示着青岛将推动金融业在规模增长、结构优化、服务提升等方面实现新的跨越,同时意味着金融业在支持青岛外向型经济发展方面将更好地发挥引擎作用。

开放的金融品牌形象

  截至2013年末,青岛市金融机构总数达到193家,其中外资银行26家,占全省的90%以上;银行业本外币存款余额突破万亿元大关,达到1.1万亿元,是全国十几个金融总量达到万亿元的城市之一;全年实现金融业增加值468.1亿元,同比增长16.1%,高于全市GDP增幅6.1个百分点……以上的一组数据是青岛金融业近几年来迎来高速发展阶段的真实写照。

  据统计,青岛继2011年引进三菱东京日联银行、韩国现代保险、河北银行等17家机构后,2012年又有德意志银行、韩国釜山银行、日本兴亚保险相继落户,仅2012年青岛就新引进内外资金融机构17家,目前外资银行在青岛经营业务品种已超过300余种,一些产品和服务逐渐形成品牌效应。

  “围绕建设财富管理中心城市,通过近几年的发展,青岛金融界对于发展财富管理深化了探索,积累了经验,形成了共识。”青岛市市长张新起指出。

  随着中日韩地方经贸合作的深入推进,釜山银行、企业银行、韩亚银行和新韩银行等韩资银行已在青岛设立了多家分支机构。2011年,青岛成为国内首个韩元挂牌交易试点城市。目前,已有交通银行、工商银行、企业银行、新韩银行和韩亚银行5家金融机构获得了挂牌交易资格,为青岛与韩国贸易和人员往来提供了更加便利的条件。人民币对日元也在青岛实现了直接交易,目前青岛已有中行、交行、中信、汇丰及瑞穗等多家银行获得了人民币对日元直接交易的资格。

  自2010年青岛开展跨境人民币结算试点、跨境人民币结算业务以来,结算金额不断攀升,累计业务金额达到2671亿元,业务范围日益拓宽,涵盖了进出口、贸易融资、服务贸易、外商直接投资、境外直接投资、对外负债、对外担保等各类涉外交易。随着跨境人民币结算试点的持续有效推进,人民币逐渐成为跨境贸易与投融资的便利工具,有力地支持和促进了青岛外向型经济发展方式的转变和经济结构调整。

  不仅海尔、海信、益佳、莱钢、青啤等大型涉外企业迅速启动跨境人民币业务,越来越多的中小企业也纷纷参与其中。目前青岛涉及跨境人民币业务的企业数量达1200家,境外结算地域覆盖亚洲、欧洲、非洲、美洲和大洋洲的69个国家和地区。

新兴的财富管理中心

  “财富管理是未来中国金融最好的机会之一”,相关专家这样评价财富管理的意义。

  当前,新兴市场国家已经成为全球经济增长主要动力和世界财富增量的重要创造者,正在形成最具潜力的财富管理市场。

  “从本土环境来看,社会财富迅速积累,高净值人群规模不断壮大,财富管理中心城市既可作为国内财富人群理财活动的聚集地,也会成为国内外金融机构实施跨境资产管理的桥头堡。”青岛市金融办相关负责人分析说,在金融机构方面,财富管理领域的新型金融机构和业务显著增长,财富管理中心城市可以很好地承接此类机构聚集发展,发挥产业聚集效应,加快金融业转型升级。

  青岛已敏锐地把握到这种发展趋势。

  “综合青岛资源环境条件,我们在发展财富管理方面有着得天独厚的优势,并且已经进行了积极探索,应当抓住机遇,将青岛建设成为中国模式的世界财富管理中心城市。” 青岛市副市长刘明君表示。

  青岛已经具备了建设财富管理中心的部分配套条件。目前已落户多家私人银行、财富管理中心、第三方财富管理机构和基金管理公司,私人银行客户数超过万人,管理资产近千亿元;人才培训方面,规划建设了财富管理学院;配套产业方面,私人飞机、游艇等相关制造业、高端旅游业、高附加值会展业等快速发展;基础设施方面,青岛正在加快建设世界最大港口之一的董家口港,青岛的空港已经成为面向日韩的门户机场,将开通直通美国、俄罗斯、澳大利亚、法国等国家的航班。

  据青岛市金融办介绍,将青岛建设成为新兴的财富管理中心城市,具体包括建设5个中心,即建设具有国际影响力的高端财富管理机构的聚集中心、高级理财师培训中心、高端人士培养中心、高端金融产品研发中心和高端金融产品交易中心。青岛还将设立财富管理金融综合改革试验区,充分发挥青岛市在财富管理等方面的综合优势,加快推进财富管理发展,多渠道增加居民财产性收入,通过先行先试,积极探索具有中国特色的财富管理发展道路。

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