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起底!在中国买银行 在美国买酒店的安邦集团
起底!在中国买银行 在美国买酒店的安邦集团
来源:侨报网 | 2015/2/3 2:00:03 | 浏览:2057 | 评论:0

有钱任性的安邦保险集团(下称安邦)这两天被刷屏了。2014年,一手布局海内外资产,一手安排近500亿元增资,安邦让业界目瞪口呆。如今,随着刚刚上任5个月的民生银行行长毛晓峰被带走,安邦也再次被推上风口浪尖。而在对民生银行的投资上,安邦却显得更加来势汹汹。安邦究竟有着怎样神秘的背景,它的钱又是从哪里来的呢?

起底!在中国买银行 在美国买酒店的安邦集团

美国纽约的华尔道夫酒店,该酒店隶属希尔顿旗下,中国安邦保险集团以19.5亿美元将其收购。图/CFP

120亿收购“纽约地标”

2015年2月1日凌晨,安邦保险集团宣布,其对美国纽约华尔道夫酒店的收购已经获得美国外国投资委员会的批准。至此,安邦收购华尔道夫正式走完了相关审批程序,尘埃落定。

在这起收购中,安邦以每平米约7.3万元人民币的价格获得纽约中城核心地标的永久产权。安邦高层认为,这起收购,“谱写了中美两国两家企业安邦保险集团和希尔顿集团合作共赢的故事”。

2014年10月6日,安邦宣布以19.5亿美元(约合120亿元人民币)收购美国纽约华尔道夫酒店大楼。当时,这一事件迅速成为全球各大媒体头条,但与此同时,有关美国政府正进一步审查的消息也让人担心这次世界瞩目的交易是否会生变数。

“对安邦来说,这是一次单纯的商业化行为。”2月1日,安邦高层向《新京报》表示,无论是收购价格、预期收益还是品牌溢价,这一收购都让安邦获益良多。从投资标的的选择、商业化运作、执行力等方面来看,安邦在此次收购中的表现,对中国企业的海外形象是一次极大的提升。

华尔道夫酒店是每年的联合国大会各国元首下榻的地方。从华尔道夫的角度看,这个曾经写满传奇的纽约85岁的地标建筑,由此揭开了它的“第二幕”——这家在美国甚至全球具有特殊地位的酒店,从此贴上中国企业的标签。此次收购也将为安邦带来长期的投资收益和稳定的现金流回报。

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美国时间1月31日,由安邦CEO吴小晖亲自带队率10名高管,来到哈佛大学举行招聘会。

5万月薪抢哈佛毕业生

另据《每日经济新闻》报道,正在国内对民生银行掀起“抢股大战”的安邦集团,美国时间1月31日由CEO带队率10名高管,转战美国,赴顶级名校哈佛展开攻势凌厉的“抢人”大战。

美国时间1月31日,在哈佛大学科技中心礼堂,一场“与梦想同行”的大型招聘演讲会即将开始。宽敞的阶梯大厅,几乎座无虚席。过半数求职者是来自中国的精英留学生,着黑色正装,手中紧握着求职资料,看起来自信满满,不过,大厅中也不乏“金发碧眼”同学的身影。

招聘会现场,安邦集团CEO携十位集团高管齐齐现身。据悉,此次安邦计划招聘超过200名候选人,用于填补安邦在全球超过三十余个岗位。

此次安邦为全球范围招募人才,除内地和香港地区外,亚洲的日本、韩国也赫然在列,欧洲市场上,工作地点集中于英国、比利时和荷兰三国,北美市场上涉及美国和加拿大,此外,澳大利亚和新西兰也在招聘地范围,最令人意外的是,南非也出现在可选工作地点名单中。安邦这次全球范围招聘,主要方向为金融、IT、法律、精算等,以管理人员为主,也有一些分析、设计岗位。

此外,在安邦官网的校招通道,公司毫不隐晦地列出了薪酬水平:“5万月薪,安邦保险2015校招计划启动!”据介绍,用人方向与哈佛此次招聘一致,但要求必须为相关专业的硕士、博士毕业生,面向海内外共计招募3000名高校精英。据悉,校招自去年9月15日就已经启动。

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安邦的钱到底从哪儿来?

安邦是一家综合性保险集团,总资产规模达7000亿元。目前拥有财产险、寿险、健康险、资产管理、保险代理销售、保险经纪等多种业务,包括安邦财产保险股份有限公司、安邦人寿保险股份有限公司、和谐健康保险股份有限公司及安邦资产管理有限责任公司等多家子公司。

不仅仅是民生银行,安邦保险近两年也举牌两家地产上市公司金融街和金地集团,还是华业地产和万科A的第三大股东;另外持工商银行5.41亿股为第七大股东、持中国电建2800万股为第七大股东、持吉林敖东1141万股为第四大股东……经过眼花缭乱的操作,安邦持有的9家A股上市公司股票2014年平均收益率46%左右。

对外,该公司则买下纽约百年酒店华尔道夫,收购百年历史的比利时FIDEA 保险公司和200年历史的比利时德尔塔·劳埃德银行。亦有消息称,安邦保险曾对香港第二大家族银行永亨银行发起收购;欲控股韩国友利银行、拟收购天津信托等,其打造金融全牌照金控平台的计划悄然浮现。华泰证券研究员罗毅分析,安邦近年来一系列动作目标清晰,未来民生银行或将受益于其综合平台,销售能力提升。

那安邦上述收购资金来自哪里呢?上海《新闻晨报》援引分析人士称,从公开信息看,除了这两年股东迅速增资外,安邦人寿2013年年报显示,其99%以上的保费收入来自银保趸交产品,并表示未来三年仍将继续以银保渠道业务为主。“保险公司可利用高收益利率吸引投保人,且多采用趸交模式,即一次性缴清所有保费。持续不断的巨额保费收入,也支撑了安邦在A股和海外频频扫货。”他说,根据2014年2月保监会颁布的规定,保险公司投资权益类产品上限为上季度末总资产的30%。按其官网简介的7000亿总资产来看,安邦集团在权益类投资的上限为2100亿元。

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陈小鲁

吴小晖将“背景”杠杆用到极致

从去年11月28日起,安邦保险集团以黑马之姿,在两个月内连续12次增持民生银行,一下子跃升成为该行最大股东,颇不寻常。多家中国国内报道称,安邦之所以能在短时间内发展成为跨国性的综合金融集团,与其“红二代”的背景不无关系。

公开数据显示,安邦集团CEO为邓小平外孙女婿吴小晖,董事组成还包括中共开国元帅陈毅之子陈小鲁和中国汽车工业协会会长胡茂元等人。

《南方周末》1月29日刊文报道说,陈小鲁在2014年1月前,透过实际控制的上海标基、浙江标基、嘉兴公路等三家公司,控制着安邦保险集团逾5成的股权。不过,在后来的两次增资与扩股后,他在表面上已经不掌握安邦的股权。但在去年9月25日,他依然在安邦担任董事职务。

但当日微信朋友圈里立即传播出一条“来自陈小鲁”的微信回应:“我与小晖合作快15年,就是顾问,一咨询,二站台。无股份,无工资,不介入公司的具体经营管理,只做战略咨询。”

2月2日凌晨,《南方周末》在网站发表道歉声明,称“关于安邦保险的相关报道,信息核实有不实之处,就此对安邦保险集团及主要负责人致歉。”

另据财新《新世纪》 报道,不止一位知情人士说,吴小晖是在陈小鲁的公司标基投资集团工作时邂逅的卓苒——前国家领导人邓小平的外孙女、原国家科技部副部长邓楠之女,两人有一子,目前夫妻关系已确认终止。2014年,因海外媒体渲染安邦与邓家的关系,邓家曾小范围开会讨论过安邦的事宜,主流意见是与安邦切割,确认与邓家无关。

业内人言,创业初期,吴小晖喜欢借位高权重之人的名气来提升自己及其公司,也成功将几位名人揽为董事。比如原外经贸部副部长、中国加入世贸组织首席谈判代表龙永图,在安邦成立初也在董事名单中。2013年11月,安邦集团人事调整,龙永图等3人退出董事会。

民生银行猝变 大BOSS能否救场

在民生银行行长毛晓峰被查一事出现前,安邦的不断增持,一直是市场焦点。在高管变动的大环境下,强势的新进第一大股东———安邦的身份到底如何,又将在此次事件中担任一个怎样的角色?

1月份,安邦已多次增持民生银行股份。港交所数据显示,截至1月26日,安邦已持有民生银行A股61.27亿股,持有民生银行H股3.589亿股,合计持有民生银行总股本约19%。“安邦明显是奔着控股民生银行方向去的。”多位接受南都记者采访的银行业人士说道。华东一位券商银行业分析师也分析,安邦早已成为第一大股东,但却没有任何收手的迹象,还在疯狂增持,控股民生银行之心已昭然若揭。

有竞购银行牌照的保险机构人士近日对《南方都市报》表示,持有银行牌照对人身保险业务的负债成本降低可立竿见影。此前大部分寿险的理财类保险大多通过银行渠道进行销售,保费规模很容易做大;若寿企机构降低银行渠道的成本,可减轻负债成本,提高寿险业务的利润。

据民生银行高层于分析师表示,安邦本来也是市场行为,在招行的持股也不少,但都是作为财务投资人。民生一直没有真正的大股东,但仅作为大股东的话,会更关注民生的经营情况,这不是一个坏事,会给民生在经营各个方面有一定的促进作用,安邦自身在管理上是不错的。事实上,尽管成本不低,但明确获得一家国内银行的董事会席位,对一家险企而言,意味着在取得银行控制权上得到很大的进步。

不过,从安邦不断增持民生银行同时,多位保险业分析人士认为,保险集团对银行的合并难度不小。除了协同效应之外,若仿效中国平安的方式,将平安银行资产注入到深发展,亦面临整体发展战略的调整及高层的整合。

安邦再擴張 10億美元買南韓壽險

安邦集團海外擴張不減速,南韓《韓國經濟日報》報導,安邦保險集團已經簽訂初步協定,將以約10.1億美元收購南韓東洋人壽(Tong Yang Life Insurance)控股權。

報導援引不願透露姓名的消息來源稱,安邦保險已經與東洋人壽最大的股東、南韓私募股權巨頭Vogo簽署股權收購備忘錄,將收購其在東洋人壽中57.5%的股權。報導中並未引述特定消息來源。

東洋人壽為南韓第八大壽保險公司。對於此報導,Vogo和安邦保險都沒有做出回應。

安邦保險近年積極海外併購。2014年10月以19.5億美元買下紐約地標華爾道夫酒店,之後又分別買下比利時Fidea保險公司及德爾塔勞埃德銀行(Delta Lloyd Bank Belgium)100%股權。

不只在海外,安邦保險集團2004年成立,隨後積極入股招商銀行、中國民生銀行、成都農村商業銀行等銀行,及華業地產、萬科集團等房地產等各式產業。

包括安邦集團董事長兼CEO吳小暉在內的集團高管團隊傳多為「紅二代」、「紅三代」,在中國極具神秘色彩。其中,吳小暉的太太是已故領導人鄧小平的外孫女卓苒,集團董事陳小魯則是開國元帥陳毅之子。有傳言吳小暉與卓苒已離異。

極少公開曝光的吳小暉,近日在安邦哈佛校園招聘期間發表演講,談到安邦此前以19.5億美元天價收購美國紐約華爾道夫酒店,吳小暉說:「有些人從表面上算,這個酒店單個房間的收購均價覺得貴了。與中國北京金融街拍賣地價每平米10萬元且40年使用權相比,這個項目獲得的是終身產權,每平米只有7萬元人民幣,我們覺得有很大的盈利空間。」

他也透露,整個管理協議的談判過程相當艱難,歷時三天,每天談判都持續到凌晨兩點。

至於安邦有無上市打算?吳小暉稱,安邦的目標是所有的子公司包括集團也要上市。

至於上市的時間和地點,他說:「這是個秘密。」他指出,安邦會去全球上市,包括香港,「美國這個主要的資本市場我們肯定也要來。」

根據安邦集團的官網資料,安邦集團總資產規模達人民幣7000多億元,旗下擁有財產險公司、壽險公司、健康險公司、養老險公司、資管公司、金融租賃公司和銀行等10多家子公司,擁有3萬多名員工。

人民網刊出吳小暉到哈佛演講對話實錄,他稱,安邦的十年崛起基於謹慎的投資。安邦實施的是「人」字策略,強調「家」文化,未來集團所有子公司都會上市。

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