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人民币贬值 中国富豪6密道转移资金: 美国买楼当存款箱...
人民币贬值 中国富豪6密道转移资金: 美国买楼当存款箱...
来源:搜狐财经 & 金融时报 | 2015/12/19 1:53:04 | 浏览:2340 | 评论:0

美联储毫无悬念地在12月议息会议上加息25个基点,本就承压的人民币也不出意外地在12月17日继续贬值。有专家近日才说市场上人民币贬值情绪有所缓解,人民币就像中国领导人所说“未来不存在持续贬值的基础”,星期四就传来人民币贬值的信号得以强化。法国兴业银行有分析师甚至预测。到2016年年末, 人民币对美元将在中国政府控制下逐步跌到6.8.

人民币贬值 中国富豪6密道转移资金: 美国买楼当存款箱...

据搜狐财经报道,一些中国富人开始偷偷将资金转移出境,投资正在升值的美元资产。但限于国内外管局每人每年换汇上线为5万美元的规定,他们采取多种非法手段将资金运出海外。央行反洗钱监测分析中心课题组就曾经披露一份向境外转移资产的途径。都有洗钱密道呢?

1. 笨办法:蚂蚁搬家 每人5万美元凑人头

李女士在美国旧金山购置了一栋豪宅,花了200万美元。她没有寻找任何金融机构和中介来帮他完成这一工作,而是发动所有信得过的亲戚朋友帮自己,李女士一共凑齐了40个人,他先把人民币转给亲戚朋友,然后每人帮他换5万美元,并从不同的银行汇往金先生在美国的账户。就这样李女士的200万美元如愿去到美国。

一些有在境外买房经验的购房者还提醒,不仅要提前在境外开好账户,而且最好多开几个,因为国外也有各种金融监管规定,如果一个账户短期内收到大量资金,可能会引起不必要的麻烦。另外,从国内汇款时,汇款的用途也不能写买房,最好写旅游、教育支出等。

2. 地下钱庄“洗钱”

地下钱庄它们通常躲在诸如“XX商行”、“投资公司”甚至“移民服务机构”这样的名头之下。操作方法很简便,内地客户先把人民币打入钱庄指定的内地账户,地下钱庄在扣除手续费后,按当天的汇率将港币或美元打入客户在境外的账户。有知情人士透露,地下钱庄效率很高,只要客户提早半个小时告知转移金额和币种,钱庄就能按照即时兑换汇率帮客户把钱转出去,手续费约在0.8%-1.5%。如果200万美元通过地下钱庄汇出去,手续费高达10几万。一个小时内客户在香港开设的银行户头就能够收到相应的港币或美元。

广东等沿海地区尤其是毗邻香港的深圳地区,地下钱庄由来已久,异常活跃且屡禁不止。

王先生是上海一名在美国读书的留学生,每次他都选择这类地下钱庄换汇,但这种模式换汇让他担忧,“万一地下钱庄突然倒闭关门,或者将客户的资金吞了,根本无法通过法律途径追讨”。

3.换汇中介

除了“地下钱庄”,另一种方式就是找换汇中介。这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇,且收取费用比“地下钱庄”低廉。换汇中介采用的是“笨”办法,即化整为零:中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转,利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法,很可能耽搁上好几天甚至几周。

4. 赌场洗钱

央行曾揭秘,洗钱者通过在境外使用信用卡大额消费或提现来实现资金向境外转移。目前我国对此类个人支付没有严格的外汇管制或限制。而对于各发卡机构来说,只要持卡人单次消费或提现是在信用额度内,且按时还款即可,并不做累计消费或提现的限制。这就为信用卡资金境外转移提供了可乘之机。

一些人是通过去澳门的方法,把资本运出海外。去澳门洗钱的办法一是把钱打到银行卡里参加赌场VIP客户的换筹,然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金,但不原路返回银行卡中;办法二是在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。

5.虚开发票金额

一些精明的投资者通过虚开发票金额的方式,偷偷将资金转移出境。一家中国公司向一家外国公司支付100万美元购买实际价值50万美元的机床,多出来的资金投资于伦敦、悉尼或者纽约的房地产或股票。

6. 虚假公司

据金融时报报告,现在中国投资者还发现了一种逃避中国监管机构的监管、偷偷将资金转移出境的新方法。在这种方式中,他们不是为某种商品多付款,而是干脆为一项从未发生的服务付款。目前,中国国家外汇管理局对咨询和服务费要求提供的文件资料最少。

数据显示,从2009年的400亿美元增加到2014年的960亿美元,翻了一倍多。上海的一位外资银行家说:“我们的客户只要认识一家愿意开具发票的海外公司,就能轻易地获得证明资料。实际上,中国餐馆开具的增值税发票,都可能比一家海外公司开具的发票具有更高的法律效力。”


中国富人加紧向美转移资金:买楼当存款箱

 (参考消息网) 

 最近,一小群富裕的中国投资者在纽约州韦斯特切斯特县的一个高档公寓项目上投入了100万美元资金。这栋预定明年开售的红砖公寓楼配置了游泳池,在该楼顶层的天台能将哈得孙河的景色尽收眼底。

人民币贬值 中国富豪6密道转移资金: 美国买楼当存款箱...

美国《华尔街日报》网站12月16日发表题为《美国不动产:中国富人的新存款箱》的报道称,这些投资人向这个项目投资之前甚至没有进行过实地考察。为他们搭桥该公寓楼项目开发商的纽约房地产投资者辛格(Rick Singer)表示这笔交易进行得比较顺利,因为它满足了中国投资人的期望。

报道称,据近些年来曾为中国富人牵线过类似交易的房产经纪人说,这些中国投资人的目标之一就是将资金移出中国并注入美国的楼盘。今年夏天,这一目标变得更加迫在眉睫:股票市场的大跳水令投资者感到惊慌,而增速明显放缓的国内经济又促使中国官员让人民币贬值,中国政府加强了防止资金外流的执法力度。

从2008年开始,中国就成了美国国债最大持有国,但最近中国企业和富有的个人也开始对美国资产发生了兴趣。今年,中国监管机构放宽大型保险公司对海外房地产的投资后,一家中国保险公司以19.5亿美元收购了纽约的华尔道夫酒店,创下美国酒店收购价格的历史纪录。

报道称,中国富人也热衷于在美国购置房产或公寓。在经过了一波历时五年的美国房地产投资热潮后,全美房地产经纪人协会的最新数据显示,到今年3月为止的一年间,中国已经超越了加拿大,成为美国房地产的最大境外买主。

房产中介称,尽管由于中国国内市场的动荡,中国富裕人群最近几个月在美国购置住宅的势头有所减弱,但寻求投资商业楼盘的中国投资者们依然在积极买进。有些中国房产投资人将资金集中在一些匪夷所思的目标上,比如小型的写字楼,连锁酒店,以及其他一些不起眼的的不动产项目。

不动产登记记录、房屋中介和其他交易参与方提供的信息显示,在过去的几年,中国投资者买下了加利福尼亚州长滩的一条商业步行街,临近洛杉矶国际机场的一家万豪酒店,纽约斯塔滕岛的一栋临水办公楼。此外,他们至少还参与投资了韦斯特切斯特县两个大型公寓项目,并购买了位于纽约皇后区埃尔姆赫斯特社区的大量不动产。

纽约麦迪逊地产资本公司联合创始人泽根说,中国投资人的投资不仅是为了盈利,也是为他们的资金寻找一个去处。

报道称,近年中国公司纷纷投资令人炫目的美国豪华商业楼盘,例如以破纪录的高价收购纽约华尔道夫酒店,以及计划在旧金山建造当地最高的楼盘之一。如果中国政府继续实施在国内股市崩盘后旨在限制国内企业大举投资海外的措施,上述这些种类的交易可能就会遇冷了。

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与此同时,中国的中产阶级家庭也因为在美国购买单户住宅和公寓而受到了关注。房产经纪人说,这种交易很可能也会降温,因为北京正在设法防止资金外流。

然而据理财顾问和私人银行家们说,富有的个人投资者一直对这个海外投资上限规定不屑一顾,他们选择通过家人和朋友在美投资。其中有些人原本就做着出口导向型生意,他们将赚得的美金以房地产或其他投资形式存放在海外。14日发布的数据显示,中国的外汇储备在11月下降至两年多来的最低值,这引起外界对中国阻挡资本外流能力的担忧。

纽约房地产经纪人Katie Kao表示,任何对资本加强控制的行为,包括中国政府9月份对外汇交易的收紧,都将刺激中国巨富们向美国转移更多资产。她说,中国富人们希望尽快增加对美投资。

想弄清美国亚洲地产协会在美国拥有的商业房地产数量并非易事,因为他们通常会掩盖交易痕迹。像美国房地产的许多其他富有投资者一样,中国人也喜欢通过私人公司或美国本土合伙人来完成交易。

另外,富有的中国投资者还会合伙出资,请一家公司代表他们出面购买房地产。据房产经纪人称,中国资金的影响多集中于某些特定的城区。以纽约为例,这里有相当大华人社区的居民区正在从中国大陆的富人那里吸引来越来越多的资金。

在皇后区的法拉盛,近一半的居民都是华人或其他亚裔。中国投资者在竞标埃尔姆赫斯特皇后大道及周边地区商业地产时一直非常积极。高纬环球资本的市场部副总监多诺万(Tom Donovan)说,在过去的18个月中,该公司售卖了八处皇后大道沿线地产,中国投资者六次中标,另外两次出价排名第二。多诺万表示,中国投资者的活跃参与确实正在影响着定价。他说,待售的楼房供不应求,而随着积极的购买者越来越多,房价已出现可观增长。

一些中国上海的高值投资者最近和纽约投资公司Borland Capital Group一道,以4000万美元的价格收购了66个公寓单元。公司创始人博兰(Brent Borland)称,他们计划将这些公寓出租一段时间并最终出售。“当我们想将这些公寓出手的时候,我们的中国合伙人有能力把这些房子卖给中国人。”博兰说。

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