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科技革命时代投行的定位和发展:200年来首次的变革构想
科技革命时代投行的定位和发展:200年来首次的变革构想
作者:黄国滨 | 2018/7/10 17:21:44 | 浏览:1505 | 评论:0

 

科技革命时代投行的定位和发展:200年来首次的变革构想

对目前的投行架构,我们做了all in tech的颠覆性改革,这种以客户为中心,科技为“轴心”的行业架构有三个特点。第一,我们服务的整个平台必须是科技导向的,所有的行业都有科技元素,所以称为all in tech。第二,所有的投行家都必须掌握基本的科技技能,有科技DNA,否则他们将无法生存。第三,我们的行业设置有别于传统行业覆盖模式,我们的行业设置是根据商业逻辑、客户需求及商业需求来设计的。比如,物流、优客工场这些都是属于B2B的公司,我们就将其分类为企业与科技服务组。像电商、休闲、零售这些B2C的企业,通过AI等科技手段直接服务于个人的企业,我们叫数字化途径行业组。

科技革命时代投行的定位和发展:200年来首次的变革构想

上图为我们对未来行业的划分。比如,像蚂蚁金融这样的企业,其他投行是放在TMT(Technology Media Telecom)组里,我们放在金融服务科技组,这是很大的不同,有实质性的区别。目前,我们对未来行业进行了重新的划分,7个行业组都与科技有关,每个行业组都有自己的独角兽。比如,电信、数据中心包括卫星这些能够长期服务与合作,并有稳定现金流的企业,就在我们的基础设施和新能源、数字化途径的行业组中。

这样的行业架构有怎样的好处呢?

首先,年轻人特别喜欢。很多年轻人感到非常兴奋,他们觉得自己都是科技投行家,虽然并不会一夜间天翻地覆,但是至少年轻人有这个机会更懂科技。否则,只有TMT的人懂科技,其他人都不懂科技,年轻人也将是很难留住的。

第二,增进与客户的沟通。在以前的结构下,你在与服务的客户交流时,你是很难有相关行业的手段和渠道甚至共同的语言的。而新的结构是根据商业逻辑设计行业的,你可以很清楚地把它放在行业中,而且可以利用整个平台来提供服务。

最重要的是,客户也特别喜欢。传统的投行服务是什么模式呢?比如像众安保险,需要做一个合资企业,这时你要有一个TMT组的人,再加上一个保险组的人,再加上一批保险组的人,再加上一批TMT组的人,大家共同为众安保险提供服务。你会发现有的时候合资会搞得很好,但是从统计概率的角度看,合资企业75%是做不好的,因为合资企业实际上是没有ownership(所有者)的。这就意味着,如果项目出问题了,TMT组可能抱怨保险组没做好,保险组也会抱怨TMT的人不懂科技,所以实际上是没有人承担责任的。而这种合资的结构也将导致客户不知道应该去找谁来负责。

在新的架构下责任就非常清楚,我们将提供一站式的服务,在这种状态下,大家都是tech-banker(科技投行家),所以我们可以利用整个平台、后台以及摩根大通的大平台来提供服务。

目前,我们的改革方案已经推出,我们已经在坚定不移的,非常勇敢的在推进200年来投行的改革。整个摩根大通的改革将从中国开始,也就是说中国将成为整个摩根大通的深圳,我们是一块试验田。

最后我讲三句话总结:

1、我非常清楚我们的结构肯定不是完美的,以上构想也不会是最终版,但是我们必须要有人坚定的迈出第一步。我其实非常自豪,摩根大通从上到下非常支持,我们花了6个月的时间终于把结构推出来了。

2、这是第一次中国投行,或者在中国引领整个全球投行改革,我虽然不知道最后是不是整个投行都会变成这样,但是它一定会在投行业形成一定的影响,而且对投行业未来200年的改革将起很多的借鉴作用。我们不论成功还是失败,都可以把我们的经验分享一下,可以为后人铺垫,它的历史意义还是非常重大的。现在已经有很多的竞争对手开始给我打电话,各种询问,但是我把最详细的介绍献给了北大汇丰商学院。

3、所有的改革都是人做的,所以改革这也受各种因素影响,合作伙伴是最重要的。改革的过程会是很艰苦的,但我希望痛苦之中有很多幸福的东西可以与大家分享。

科技革命时代投行的定位和发展:200年来首次的变革构想

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