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被踢出美元交易有什么后果,谁会为谁买单?!
来源:wgct-002 | 2020/7/15 23:50:44 | 浏览:84 | 评论:0

受到一些新闻事件影响,不少人开始关注SWIFT银行结算系统。有人说,SWIFT是美元霸权。也有人说,应该趁早主动脱离SWIFT,走人民币国际化的道路。更有人说,停用SWIFT正好可以堵住资本外流,主动扩大内需。

今天就聊聊这个神秘的SWIFT。

被踢出美元交易有什么后果,谁会为谁买单?!

SWIFT是什么?

SWIFT是“环球同业银行金融电讯协会”的简称。它是一个覆盖全世界200多个国家和地区、连接超过1.1万家金融机构的银行间跨境相互通信与结算系统。该系统成立于1973年5月,总部设在比利时的布鲁塞尔。

SWIFT名义上是一个国际银行间非盈利性的国际合作组织,实质上是由多家金融机构共同拥有的私营股份公司,按比利时的法律登记注册,并由董事会进行日常管理。董事会设有25个席位,每个席位每隔三年会轮换一次。美国、比利时、法国、德国、英国、瑞士各拥有两个董事席位,其他会员国最多仅有一个董事席位,大部分国家甚至没有董事席位。

简单来说,SWIFT就是制定了一个银行间电子汇款的规范,优点是快速、准确、简明、可靠。中国银行于1983年加入SWIFT,是SWIFT组织的第1034家成员行,并于1985年5月正式开通使用。从此,我国终于实现与国际金融标准接轨。这是改革开放的里程碑式成果!之后,我们的各国有商业银行及沪深两大证券交易所,也先后加入SWIFT。更多信息建议度娘一下,在此不过多重复。

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SWIFT里面有美国的“霸权”吗?

如果你非要那么认为,那就是有啦!前面说过,SWIFT的实质上是一家股份公司。凡事都要董事会说了算,这事儿没毛病。而董事会里面,自然也是大股东控盘。目前,美国的CHIPS(美元大额清算系统)是SWIFT的最重要组成部分。CHIPS由21家美国银行持股的清算支付公司运营,日处理交易28.5万笔,金额1.5万亿美元,平均每笔金额5百万美元。但如果认为SWIFT仅仅就是美元交易系统,那只能说明你对其确实缺乏了解。应该说,美元是SWIFT中的主要支付结算货币,而不是唯一结算货币。参与结算的还包括加元、英镑、人民币、港元,日元等一共18种世界主要货币。之所以美元会占据绝对主流,是因为美元的国际地位决定的。


目前为止,全球大部分美元跨境支付都是由美元大额清算系统完成。美元在国际储备货币中占比超过六成。在2001年的巅峰时期,美元曾占全球储备的72.7%。这一切,都来源于美元的信用。对于全球货币而言,可靠性最关键的。谁也不愿意看到手里的货币一夜之间就莫名其妙的减少了四个“0”。作为全球首要货币,很难看到美元有多大的单边贬值。


这种基于信任建立起的银行间关系并非没有遇到过挑战。2018年,俄罗斯央行行长纳比尤利纳(Elvira Nabiullina)在接受CNBC采访时说:“使用SWIFT网络存在风险。因此,自2014年以来,我们一直在开发自己的系统,包括支付系统。在俄罗斯,我们建立了一个类似SWIFT的金融数据传输系统。"


那么问题来了:其他国家会用俄罗斯的系统吗?哪怕是俄罗斯卖给中国那么多高价石油。作为直接邻国,俄要的依然是美元。俄罗斯卖给印度武器装备也要美元。或许,什么时候朝鲜领导人敢于把家族海外资产存在俄罗斯银行的时候,卢布才有可能成为世界货币。


除了俄罗斯,欧盟也推出了自己的instex系统。这是一套绕过SWIFT的交易系统。初衷是为了规避美国对伊朗的经济制裁。系统仅相当于,先统计一下欧盟这边要进口的商品和要出口的商品,然后让进口商把钱付给出口商。伊朗那边接着也做同样的统计,做同样的操作。实际上还属于以物易物的现代翻版。这里面固然有不愿意触怒SWIFT的原因,也有对伊朗主权货币不信任的因素。

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美国动辄就用SWIFT欺负别国?

答案是否定的!比方说你和几个小伙伴建了一个群。后来加进来的朋友越来越多,捣乱的人也越来越多。有光抢红包从来不发的,有天天装B挑战群主的,还有背地里搞小动作占便宜的,甚至还有人企图搞死群主和群管自立为王。这时候群主能做的就是,大不了不带你玩了,把捣乱分子踢出去了事。但即便是群主,也不能随随便便踢人。第一要有充分的理由,第二要照顾好全体群友的情绪。

在SWIFT体系里面,美国一家独大不假。但这毕竟不是美国一家的买卖。美国之所以敢于动用长臂管辖,根本原因不仅是其有着最强大的经济实力,军事实力,更在于美国有着最强大的盟友体系。手举大棒,看谁不顺眼就来一下子,那叫黑社会!只能招致盟友反感,最终让自己众叛亲离。所以,制裁这种手段,总是在迫不得已的情况下用出。而且前提一定不能“看心情”,而是要以法律为依据,让大多数盟友都能接受才行。否则,不用什么外部压力,美国内的反对党就能把政府班子捅下来。很多自媒体天天制造的“SWIFT威胁论”,不外乎是受迫害妄想症罢了。

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谁会是被制裁的倒霉鬼?

最早的通过SWIFT系统实施制裁,是在911事件发生后。小布什总统根据《国际紧急经济权利法案》,授权财政部海外资产控制办公室可以从SWIFT调取“与恐怖活动有关的”金融交易和资金流通信息。目的是美国可以使用SWIFT数据来了解和打击恐怖组织的资金往来。让恐怖组织很难成功汇出或接受汇款。这一举措使得美国在2001年之后再没发生过大规模的恐怖袭击。

因为SWIFT的制裁可以限制被制裁对象通过国际清算通道进行国际支付。相较于其他形式的经济制裁,它可以更加直接、快速的切断目标对象的国际金融通道。使其被国际金融体系抛弃,面对极大的经济压力。朝鲜、伊拉克、伊朗、利比亚、俄罗斯,以及一些组织或个人都曾被实施制裁。

以对朝鲜的制裁为例。因为金家炫耀核武屡教不改,对世界安全造成威胁,朝鲜被从SWIFT中除名,连国家代码都被删除了。这使得朝鲜无法与国外银行进行支付往来。而国际贸易中,大部分结算都是银行间账目结算。所以朝鲜很难与外国进行贸易往来。

在对伊朗的制裁中,美国禁止了与伊朗金融机构进行重大金融交易的外国金融机构(包括外国政府拥有或者控制的金融机构)在美国开立或维持账户。这就切断了与伊朗之间的支付结算通道,彻底隔绝了伊朗同他国的金融往来。致使伊朗经济遭受重创。

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唯有相向而行才能融入世界!

今天这篇文章,估计会遭到不少粉蛆的攻击,指责我的屁股坐歪了。他们会想,反正我这辈子也没有机会花美元,索性不使用SWIFT对我也没有影响。但恰恰相反,在经济全球化的今天,任何脱钩行为都会对中国的未来造成难以估量的影响。


让我们回过头看一看,中国真正的社会大发展是在2002年以后。这是因为改革开放的成果在这一刻集中显现出来了吗?还是因为此前的中国人缺少劳动积极性?真相是,中国此时加入了WTO,西方向我们开放了市场。我们国内的廉价劳动力,可以通过工厂变成产品,卖到西方国家。在国际市场上换成了硬通货,再回流到中国。中国经济才得以发展起来。相反的例子是朝鲜。同样拥有大量廉价劳动力,但因为西方不对其开放市场,劳动力换不成财富。

目前的中国,GDP虽然成为全球第二大,但也仅仅只是美国GDP的58%。更重要的是,中国的人均国内生产总值仅为美国的15%。距离真正的发达国家还相去甚远。像金叫兽,叼盘,带鱼之流,天天说什么“中国蹲下都比日本高”“所谓双赢就是中国赢两次”其实是典型的军阀思维。别人不出招就耀武扬威,一出招就翻白眼。他们以及追随者,在国际外交事务上常以“战狼”自居。每每寻到机会,则“打”声一片。他们表面上斗志昂扬,骨子里却自私猥琐得要命。这种货色,放在义和团里连个大师兄都当不了。他们只不过是打着爱国旗号的嘴炮贩子。但却是实实在在的误国不浅。我们在防火防盗防病毒的同时,也要防蠢货!

任何与世界经济的脱钩都可以将上百年的努力毁于一旦。以香港为例。港币之所以能够成为世界通用兑换货币,是因为香港目前实施的联系汇率制度。该制度将港元兑美元的汇价定在7.8港元兑1美元,但汇价可在7.75至7.85港元之间浮动。港元实质上是美元的影子货币。如果港元被踢出SWIFT银行结算系统,外国投资者将无法自由兑换港元,而美元的流入也将停止。港元与美元之间长期的联系汇率制度将脱钩。港元会在一夜之间崩溃。而同时失去的,是香港的国际金融中心地位。

经济学家张曙光曾说,中国到了择邻而居的时候了。相向而行才能融入世界,否则就是自我欣赏自我陶醉自我循环。朝鲜、伊朗就是一面镜子。

别当下一个倒霉蛋!

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