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资金外流外汇储减少,中国加速推广数字人民币应对
作者:银鸣 | 2020/8/27 8:14:23 | 浏览:318 | 评论:0

近日,中国在京津冀、长三角、粤港澳大湾区展开数字人民币试点,还有传深圳二手房交易已开始使用数字货币,虽然内地媒体辟谣称,数字人民币试点应用场景为小额零售,并没拓展到房地产买卖等大额支付场景。但数字人民币的推广还是引起各种揣测,有分析认为,推行数字人民币,一方面是为了避免资金外逃。另一方面,为了加速人民币的国际化,令中美金融可能全面脱钩预作准备。有数据显示,去年一年有逾500亿美金的加密货币资产流出,同时,首季中国浄外汇储备可能不到1万亿美元,远低于近五年的水平。

资金外流的现象区块链分析公司Chainalysis日前发布的研究指,中国经济在贸易战及人民币贬值等冲击下,过去一年,逾500亿美元的加密货币资产自中国汇出,虽然Chainalysis表示,这些汇出的加密货币资产并非全部都属资本外逃。但不难看出,有资金正不断从中国撤出。

与资金外流相对应的,是外汇储备出现了告急,国家外汇管理局数据显示,本年首季外债总额逾2.09万亿美元。有人把这个数字从中国人民银行披露的3月底外储(约3.06万亿美元)减去,发现净外汇资产只有约9,700亿美元,即整体外储约1/3,并且是至少五年来首度跌穿1万亿美元,比2014年第4季少一半以上。

虽然,净外汇储备下滑本身虽不代表经济面临很大风险,但在中美角力的关键时刻,任何弱点都可能变成风险。对此,中国正在大力推广数字人民币,希望能够绕过美元结算系统,从中美金融战中突围。未来数字人民币是否能够发挥作用,有待观察。

虚拟货币成资金外流主要方式

区块链分析公司Chainalysis研究称,过去一年,500亿美元资金透过加密货币途径流出中国,表明许多投资人利用加密货币规避中国的外汇管制。该报告证实虚拟数位货币助长了资本外流,其中,对一些中国人来说,泰达币(Tether,一种加密货币)是美元的替代品。

该公司8月20日发布一份报告指出,透过泰达币过去一年从中国流出的资金超过180亿美元。泰达币是一种稳定的加密货币,因为其价值与美元挂钩,占中国稳定币使用量的93%。

在防止外汇流出的工作上,中国做了很多工作,例如,限制居民一年汇出金额不得超过5万美元。相应的关卡也不止一个,例如,2018年7月,香港就出台政策,携带总价值超过12万元港币现金过境香港需要申报,违反者将会遭到最高50万港币的罚款及监禁两年。香港的银行对与资金流动也管控得很严,去年,香港金管局银行监理部就要求银行一发现异常状况,无论是分行或ATM提现、本身客户资金调拨离开、市场整体资金安排有突变,这些都要“即时”汇报。香港一直在帮助堵塞漏洞。

不过,Chainalysis认为,过去中国有钱人通过投资海外房地产投资或建立空壳公司,来规避这一规定。Chainalysis研究部门主管格劳尔(Kim Grauer)在接受访问时说,商人将Tether用于跨境交易。例如,更多在拉丁美洲做生意的中国公司接受比特币和泰达币付款。

2017年,中国禁止人民币兑换加密货币,但是Chainalysis报告发现,加密用户利用庞大的地下中介网路来绕开这一禁令,他们拿人民币交换泰达币。

中国外汇储备面临危机

资金的流出,势必会影响到外汇储备。虽然人民银行日前公布,截至2020年7月底,官方外汇储备规模3.15万亿美元,按月升1.4%,连升第4个月,创6年半以来最大单月升幅。但是考虑到超过2万亿美元的外债,净外汇储备还是处于低位。

虽然有分析认为,净外储亦不是影响货币供应量的唯一要素,其下滑本身不代表股市、楼市及经济面临很大风险,但是坊间普遍担心,随着中美关系显著恶化,华盛顿势必设法削弱中国外汇供应,或使进口能源、粮食和晶片等物资时较为棘手。

法国外贸银行首席经济学家艾西亚坦言,美国经济在可见的将来都不会崩溃,美元仍是全球首席储备货币及华盛顿阻吓中国的最重要非军事选项。中国社会科学院学部委员余永定8月中旬接受路透访问时指出,美国已经对中国发动大范围金融战争,尚未使出最致命的手段。有分析称,中国应预先做好准备。

余永定认为,在金融战方面,美方手上有五件“杀器”,一是可能对中国实行某种形式的金融制裁。二是金融勒索。三是推动大量资本外逃。资本外逃的方法很多,它经常和腐败结合在一起,大量的资本转移到了美国。四是中国持有大量的美元,美国通过美元贬值的方式,造成中国海外资产的损失,从而转嫁美国的债务危机。五是在中美冲突尖锐化时,扣押中国的海外资产。

而推广数字人民币,被视为是中国绕过美元结算系统,从中美金融战中突围的一大重要方式。尤其是数字货币发展,被认为是人民币国际化的重要举措。数字人民币与纸钞一样是法定货币,可以1:1双向兑换。海外使用人民币交收将更加直接,可以不经过传统的国际银行的汇款或使用其结算体系。理论上人民币就自成一个体系,不用再依赖美国控制的国际银行结算体系。

数字人民币引起了其他国家的担忧,今年2月,日本外务大臣政务官中山展宏表示,希望美联储与日本央行在内的其他六家央行合作研究数字货币。他直言不讳地称,中国的数字货币将对现有的全球储备货币体系构成挑战。

虽然目前数字人民币试点应用场景为小额零售,但是分析认为,此次数字货币试点,无论是时间还是范围,都比原计划大幅提前和扩大,其中原因可能不排除是因应当前紧张的中美关系,为可能爆发的中美金融脱钩战做准备。在资金外流现象严重,外汇储备吃紧的情况之下,中国是否能依靠数字人民币突围,拭目以待。

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