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注意!通过Zelle转账,可能会因以下原因受到调查和终止
来源:华e生活南北卡华人资讯 | 2025/3/22 12:28:26 | 浏览:844 | 评论:0

在美国,汇款和收款从未如此简单,直到 Zelle 出现。只需输入一个号码,几秒钟后,您的银行账户就会收到一笔转账。

我们都使用过 Zelle,我们都知道它是如何工作的,这就是为什么关于这家公司的最新消息让我们都感到困惑。

在消费者金融保护局(CFPB)以违反某些规定为由对三家主要实体:美国银行、摩根大通和富国银行(后来被驳回)提起诉讼后,这款应用就成了人们热议的话题。

然而,Zelle 认为这起诉讼毫无根据,他们决定发表声明来改善自己的形象。

现实情况是,有些交易和转账可能会触发所有警报,导致您的账户受到调查,甚至被永久封锁。我们会告诉你所有你需要知道的事情。

什么是 Zelle?

Zelle 是一个即时支付平台,可让您即时汇款和收款。它是集成到大多数银行的扩展程序,但它不提供欺诈保护,因此如果您误汇款或陷入骗局,则无法恢复。
Zelle 的辩护

在撤回针对它的诉讼后,Zelle 对 CFPB 的决定表示欢迎,并重申该案件缺乏法律和事实依据。该平台坚持致力于为其 1.51 亿用户提供安全服务,并强调其反欺诈政策,其中包括可能的制裁或暂停,以确保遵守银行法规。

Zelle 会引起什么问题?

Zelle 旨在向亲朋好友汇款,但许多人用它来支付商品或服务,却没有意识到这可能是一个问题。银行会监控这些转账,如果发现任何可疑行为,就会采取严厉措施。因此,我们制定了一份违反 Zelle 服务的活动清单,不应请求、发送或接收与这些活动相关的资金:

药品和管制物质
非法药物及类似药物
枪支、弹药和其他武器
含有色情内容的材料或活动
色情和淫秽或攻击性内容
宣扬暴力、仇恨或不宽容的材料
庞氏骗局或金字塔骗局等欺诈性金融计划
未经授权的赌博、博彩、彩票或抽奖
赡养费或子女抚养费等司法支付
涉及旅行支票、汇票、股票、年金或加密货币的交易
假冒或盗版产品
版权、商标或知识产权侵权
资助恐怖活动
欺诈、骗局和洗钱
任何非法活动或非法使用服务

当然,不遵守这些规则可能会导致账户暂停、内部调查,在某些情况下,还会通知相关部门。

其他处罚:

Zelle 警告称,不遵守其规定可能会招致合作银行的进一步调查,严重的情况下甚至会受到法律诉讼。

它还建议避免使用 Zelle 向陌生人购买商品或进行未经授权的商业交易,因为它在发生欺诈时无法提供买家保护。

为什么银行会封锁使用 Zelle 的账户?

银行必须监控交易,以防止欺诈、洗钱和非法活动。由于 Zelle 允许即时转账且没有买家保护,因此它已成为诈骗者的目标。如果银行发现不规则交易,它可以:调查您的账户以确保您没有违反其服务条款。

在分析资金流动的同时暂时阻止您对 Zelle 的访问。

如果认为存在财务或法律风险,则永久关闭您的账户。

如果您的账户被 Zelle 封锁,该怎么办?

如果您的账户已被暂停或关闭,您应该做的第一件事就是联系您的银行。根据原因,他们可能会要求:身份验证。他们可能只需要确认交易是你的。

对某些转账的解释。如果您收到或发送了可疑资金,您可能需要对此作出解释。
在某些情况下,如果银行认为存在严重的滥用行为,则可能无法挽回。

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