第一得：銀行保證融資 投保／申請人，只要通過人壽保險公司的申請，就保證獲得銀行的融資，投保人負責25%，銀行保證75%。投保人只需要負責首5年的保費，銀行保證10年的保費（貸款），最重要是完全不需要貸款審批，亦不會審核申請人的信用紀錄，更加沒有貸款文件和紀錄，貸款（銀行）一方只需抵押投保者的人壽保單，進行申請保費融資的手續非常簡便。

第二得：百份百免稅收入 美國是萬稅的國家，甚麼退休收入、投资增值、遺産、物業增值等等，無處都是要交稅。這項保費融資的規劃，不單每年的回報有延稅的好處，更重要和精彩的地方是：投资者和投保人在日後提取的款項時，沒有年齡的限制，而且提取的款項完全是百份百免稅。

第三得：巨額人壽保險賠償 絶對可以輔助投資者、投保者，申請巨额和足夠的人壽保額，特別是做生意成功，高薪專業等人士，他們的離世會對公司，家庭造成嚴重的經濟損失，準備好一份巨額和足夠人壽保單，就能安寢無憂地發展生意和事業，對於做生意的人士，可有不同的設計規劃，幫助公司集團內的合作夥伴，有週詳的保障令公司集團能有更長遠和穩定的發展。

第四、五、六得：擁有三種生前福利的優點 這份融資保費的人壽保單，與別的人壽保險截然不同，它擁有全新設計的生前理賠的優點：若投保者不幸遇到「重大疾病，長期護理，絶症」三種不同病況，無論投保人是疾病、意外和工作上出現狀況，都可以提前申請生前理賠的賠償，做到可以保障自己和家庭。 第七得：減免千萬資産遺産稅 在美國富有的人士和家庭，一定要造好遺産稅的規劃。否則富有人士離世時，美國稅務局就會向富有家庭徵收接近50%的遺産稅，利用保險融資計劃，不單解決保費的問題，更為這些富有家庭申請和擁有巨額和足夠的人壽保險，用來解決未來支付巨額遺産稅的困擾。

百分百免稅退休金規劃

這個規劃共有四大優點： 第一大優點：不查信用紀錄，沒有貸款紀錄 投保／投資人，只要通過人壽保險公司的申請，就保證獲得銀行的融資。投資人負責25% ，銀行保證75% 。投保人只需要負責首５年的保費，銀行保證10 年的保費（貸款），最重要是完全不需要貸款審批，亦不會審核申請人的信用紀錄，以及報稅表。更加沒有貸款文件和紀錄，貸款（銀行）一方只需抵押投保者的人壽保單，進行申請保費融資的手續非常簡便。

第二大優點：百分百退休金免稅提取 美國是萬稅的國家，甚麼退休收入、投资增值、遺産、物業增值等等，無處都是要交稅。這項保費融資的規劃，不單每年的回報有延稅的好處，更重要和精彩的地方是：投资者和投保人在日後提取的款項時，沒有年齡的限制，而且提取的款項完全是百份百免稅。 個案：一位45歲男士，專業人士，為他設計「免稅退休金規劃」，他只負責首五年金額$34,000，五年共$170,000，人壽保險包含生前理賠一百五十萬。在59歲時，從保單的累積現金將貸款和利息全部清還。65歲退休時，開始每年提取$77,000（免稅），直到90歲，總共提取免稅二百萬元，計劃餘下還有一百萬元人壽賠償。整個計劃只投資十七萬元，但獲得三百萬元免稅的回報。

第三大優點：人壽保險＋生前理賠 這份融資保費的人壽保單，與別的人壽保險截然不同，就是投資者／投保人在生前都可以因患病，而能夠提早索賠的優點。這全新設計人壽保險加生前理賠的優點是：若投保者不幸遇到「重大疾病，長期護理，絶症」三種不同病況，無論投保人是疾病、意外和工作上出現狀況，都可以提前申請生前理賠的賠償，做到無後顧之憂，不單保護家中大小，同時自已亦得到保障，可謂一舉兩得。