开展科技和金融结合试点工作，是科技管理改革的重要组成部分，因为这项试点将创新财政投入方式，综合运用无偿资助、偿还性资助、风险补偿、贷款贴息、创业投资以及后补助等，引导金融和投资机构更多参与国家科技重大专项和科技计划的实施；还要建立科技成果转化项目库，吸引更多社会资本投资于科技成果转化项目。这就意味着科技管理工作既要用好财政资金，也要用活金融资源，有效运用金融机制放大财政资金的支持作用，使以成果转化和产业化为目标的科技计划项目在创新的全过程都能得到有效支持，并在市场化机制的监督管理下，提高科技创新的绩效。

　　“十一五”期间，科技和金融结合工作成效显著。近期，科技部与人民银行、银监会、证监会、保监会（简称“一行三会”）采取多项举措推动科技和金融结合试点。2010年12月，科技部与“一行三会”联合发布《促进科技和金融结合试点实施方案》。今年2月24日，科技部与“一行三会”又联合召开了促进科技和金融结合试点启动会议，加快推进试点工作。

　　这项试点工作有何新意？试点是否具备相应的政策体系和实践基础？“一行三会”将采取哪些举措实现科技与金融更紧密的结合？如何让这些试点措施落到实处？此举与深化科技管理改革有什么联系？科技日报记者近日独家专访了负责该工作的科技部副部长王伟中、人民银行行长助理郭庆平、银监会副主席蔡鄂生、证监会副主席刘新华、保监会主席助理袁力，请他们就上述热点问题作答。

　　科技日报：王部长，几天前，科技部与“一行三会”召开科技和金融结合试点启动会议，对两个月前共同发布的《促进科技和金融结合试点实施方案》进行具体部署，受到各界广泛关注。“十一五”以来，科技和金融结合举措频频，在“十二五”开局之际，请您介绍一下启动这项试点工作有何新意？

　　王伟中：本次试点工作有“三新”

　　首先，中央要求新。国际金融危机爆发以后，党中央、国务院统筹国内国际两个大局，既着眼于应对国际金融危机，又着眼于未来的可持续发展，对加强自主创新、培育和发展战略性新兴产业做出了一系列的重大部署。胡锦涛总书记明确指出，“加快转变经济发展方式，最根本的是要靠科技的力量，最关键的是要大幅度提高自主创新能力”，“提升知识、技术转移和规模化生产能力”。围绕提高自主创新能力，党的十七届五中全会提出一系列重大任务，强调要强化支持企业创新和科研成果产业化的财税金融政策，促进科技和金融结合。中央把促进科技和金融结合提到新的战略高度，写入到“十二五”规划建议，意义重大、影响深远，为我们深刻揭示出两者结合是促进科技成果转化、加快培育战略性新兴产业的关键一环。我们开展科技和金融结合试点就是贯彻落实十七届五中全会精神的具体举措。

　　第二，试点内容新。刘延东国务委员就科技和金融结合工作明确指示，要进一步总结经验，完善机制，创新模式，促进科技资源与金融资源的对接，加快形成多元化、多层次、多渠道的科技投融资体系。因此，科技和金融结合试点工作将针对科技支撑引领经济发展中面临的新形势、新任务，通过创新财政科技投入方式，引导和促进银行业、证券业、保险业金融机构及创业投资等各类资本，创新金融产品，改进服务模式，搭建服务平台，实现科技创新链条与金融资本链条的有机结合，为初创期到成熟期各发展阶段的科技企业提供专业化、个性化、系统化的融资支持和金融服务。例如，在信用体系建设方面，加快推进征信体系建设，发挥征信体系对科技产业发展的保障激励作用；在银行信贷方面，积极筹划小企业信贷差异化监管，探索银行业金融机构分享科技企业高收益的金融产品和机制；在多层次资本市场方面，扩大中关村科技园区非上市股份报价转让试点范围，研究开发适合科技企业风险收益特点的高收益债券；在科技保险方面，积极推进国产首台（套）装备保险机制。

　　同时，试点工作将注重各类金融工具的集成应用，带动各类创新要素向科技企业聚集；注重各试点地区结合实际，突出特色，科学探索，先行先试；注重把已有成功经验在其他试点地区推广应用。

　　第三，组织推动新。改革开放以来，特别是“十一五”期间，科技部门分别与不同的金融部门密切合作，在运用金融资源支持自主创新方面进行了一系列的探索，取得了积极成效。当前，中央把促进科技和金融结合提到了新的战略高度，科技部门和金融部门必须创新工作方式，以适应新的时代要求。为此，科技部与“一行三会”首次共同携手，联合行动，统筹规划，系统设计，制定发布试点实施方案，组织实施试点工作。特别是在组织保障方面采取了新的举措，科技部与“一行三会”联合成立了部际协调指导小组，各部门领导同志为正副组长，相关司局的负责同志为小组成员，以求集成资源，形成合力。同时，我们要求申请试点的地区也要建立相应的多部门联动机制，加强配合，扎实推进。

　　科技日报：王部长，您刚才谈到了试点工作的“三新”，而我在过去的采访中深深感到，科技和金融两者分属两个不同领域，相互结合具有很强的政策性、专业性和复杂性。请您分析一下开展这次试点，是否具备相应的政策体系和实践基础？

　　王伟中：万钢部长在试点工作启动会上指出，“十一五”以来，我国在科技和金融结合方面进行了积极探索，包括正在形成的政策体系、不断丰富完善的科技和金融结合内涵、非常活跃的地方创新实践等。在这里我要补充介绍的是，“十一五”期间，各部门出台的78项科技规划纲要配套政策实施细则中，涉及到财税、金融的占1/3，而且创新性和针对性都很强，含金量也很高。比如，在创业投资方面，对中小高新技术企业的投资额，给予按70%抵扣应纳税所得额优惠;在银行信贷方面，对于科技专家参与科技型中小企业贷款项目评审工作做出了制度安排，已有2000多名专家参与评审工作；在多层次资本市场方面，首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法明确规定，重点支持自主创新企业进入创业板融资；在科技保险方面，不断开发新险种，同时允许高新技术企业的科技保险支出计入研究开发费用等。

　　尤为可喜的是，一些省市科技部门、国家高新区与财政、金融部门密切合作，在科技和金融结合方面积极探索，设立科技成果转化专项资金、科技成果转化风险补偿（补贴）资金和再担保资金，成立科技金融（服务）集团、科技创业投资集团、科技金融服务中心，设立科技支行、科技小额贷款公司，建设科技型中小企业信用服务体系等，为科技型中小企业提供融资服务。这些实践为开展试点工作积累了宝贵经验。

　　然而，科技成果转化和产业化过程中的融资难问题并未从根本上得到解决，资金短缺仍然是高新技术企业特别是科技型中小企业做大做强的瓶颈制约，企业对科技金融创新产品的需求十分迫切，亟须我们通过试点工作探索出有效措施，为企业创造良好宽松的投融资环境。

　　有了基础，更有需求，所以我们对试点工作取得实效充满信心和期待。

　　科技日报：郭行长，请您从人民银行的角度，谈谈实现科技与金融更紧密结合的思路和举措。

　　郭庆平：实践证明，科技创新需要金融服务支持，金融密切与科技结合，也是加速自身发展的重要增长点和动力来源。促进科技与金融更紧密结合，要巩固好一个依托，突破一个薄弱环节，发挥好银行、证券、保险三方合力。

　　第一，要依托高新科技园区，进一步推动建立和完善金融和科技结合的有效机制。国家级高新技术开发区和省市级经济技术开发区，是科技资源、金融资源和其他政策资源的聚集区。科技与金融结合一定要发展好、利用好科技园区这个载体和平台。为此，建议人民银行分支行会同金融监管部门更紧密加入到科技园区跨部门协调组织中去，积极参与科技园区短期、中期和长期发展规划的编制，了解科技园区重点企业、重要项目的发展需求，推动整合科技园区各类政策资源，研究提出科技与金融结合的具体政策、重点项目和企业，组织金融系统为科技园区和高新科技企业加快发展提供更有针对性的金融服务。在此过程中，要大力推进科技和金融结合试点在科技园区先行先试。

　　第二，从薄弱环节入手，注重解决好成长期科技型中小企业金融服务问题。从实际情况看，处于成长期的科技企业是个薄弱环节，特别需要融资服务与支持。为此，建议进一步加快多层次资本市场发展，加强政策引导，积极稳妥地发展风险投资和私募股权基金。另外，要积极探索银行、证券、保险业务的有机结合，支持技术含量高、市场潜力大、有良好发展前景的成长期科技企业尽快发展壮大。

　　第三，大力推动金融产品和服务方式创新，多方面拓宽适合科技企业的多元化融资渠道。要鼓励和引导金融机构加快建立和完善适应科技企业特点的信贷管理制度、专业经营机构和差异化的考核机制，积极推进知识产权、股权质押融资等信贷产品创新。积极发挥多层次资本市场的融资功能，研究开发适合科技企业风险收益特点的高收益债券等债务融资工具，进一步扩大科技中小企业发行短期融资券、中小企业集合票据的融资规模。此外，还要积极推动发展服务于科技和金融结合的中介市场服务体系。

　　科技日报：蔡主席，能否介绍一下银监会在继续加大对科技型中小企业信贷支持方面主要开展了哪些工作？

　　蔡鄂生：银监会一直以来积极鼓励和引导银行业金融机构不断加大对科技型中小企业的信贷支持力度。一是要求商业银行确立金融服务于科技的意识，鼓励国有商业银行和股份制银行建立小企业金融服务专营机构；二是逐步实施对小企业金融服务的差异化监管政策，适当提高对科技型中小企业不良贷款的风险容忍度；三是鼓励银行业金融机构不断探索小企业金融服务模式，探索和开展包括知识产权质押、高新技术企业股权质押等多种形式的担保方式，推动适应科技型中小企业需求特点的信贷模式创新；四是深化“六项机制”，完善小企业金融服务体系。

　　科技日报：刘主席，请您介绍一下资本市场在支持科技创新方面都开展了哪些工作？如何完善科技型中小企业融资服务的市场环境和服务体系？

　　刘新华：中国证监会历来重视科技创新，积极探索科技和资本结合的有效方式，把多层次资本市场体系建设作为实施国家自主创新战略重要的基础性工作。

　　经过20年的建设和发展，已经建成了包括主板、中小企业板、创业板和代办股份转让系统在内的多层次资本市场体系，市场层次不断丰富、结构功能趋于合理，服务范围从以国有大中型企业为主拓展延伸到中小企业和创新型企业。资本市场的投资者日益成熟，中介服务机构合规水平和服务能力不断提升，为全面改进科技型企业金融服务创造了市场条件。中小板，特别是创业板市场的发展，完善了我国金融推进科技发展的风险补偿机制，推进了创业投资和风险投资的发展，拓展了股权融资的空间，有利于全方位构建科技型中小企业的资本形成机制。

　　在资本市场改革发展过程中，我们有一个深刻的体会，并达成了广泛共识，就是科技与资本的结合不仅有利于推进资本市场的改革发展和科技成果转化为现实生产力，而且是推进经济增长方式转变和实施自主创新战略的重要途径。

　　科技型中小企业融资难和其企业规模、业态、发展前景、运营机制、治理结构等因素密切相关，并影响其信用状况，进而影响其利用资本市场获取金融服务的能力。

　　诚信是金融发展的重要基础，科技型中小企业金融服务滞后，重要的在于市场环境是否具备深化金融服务的条件。要强化面对科技型中小企业的金融服务，必须从法律层面加强约束，从政府层面加强引导，促使企业规范治理，建立健全符合市场标准的财务制度，增强中小企业的信息透明度。这些基础性条件的改善，不仅是科技型中小企业利用资本市场服务的前提，也是取得各类金融服务的基础。

　　我们认为，资本市场的改革发展有利于完善科技型中小企业金融环境，为科技型中小企业规范治理提供方向引导。符合条件的高科技企业进入资本市场，既是产业升级和企业发展的内在要求，也将为资本市场发展注入新的活力、提供新的增长点。

　　“十二五”期间，我们将全面贯彻党的十七届五中全会精神，加快多层次资本市场建设。深入落实创业板市场定位，认真贯彻新股发行体制改革各项措施，不断完善市场约束、价格约束机制，研究建立科学合理的创业板再融资制度；积极支持诚信规范的公司发展壮大；大力推进场外交易市场建设，总结推广中关村园区非上市股份公司股份报价转让试点经验，进一步推进场外交易市场的体系建设、功能建设和管理制度建设；除此之外，债券市场的进一步发展和创新，也将为包括科技企业在内的各类中小企业进一步开辟融资渠道。

　　科技日报：袁主席，请您介绍一下保险业如何做好科技金融工作？

　　袁力：保险是金融的重要组成部分，具有经济补偿、资金融通和社会管理的功能。科技保险可以针对科技企业的需求提供相关风险保障，消除企业后顾之忧，增强科技企业的发展活力，为服务创新型国家建设发挥应有的作用。

　　科技保险工作自2006年启动以来，保监会和科技部双方共同合作，取得了突破性进展。2009年当年保险业为12个科技保险试点城市的科技企业提供了3874亿元风险保障，已决赔款近8亿元。在试点基础上，2010年3月两部委联合下发文件，全面推广科技保险业务。科技保险的发展，不仅有效增强了科技企业的自主创新能力，而且为保险业的发展拓展了新的空间，得到了社会各界的广泛关注和认可。近期保监会再次创新保险险种，在中关村率先建立了国产首台（套）装备的保险机制，支持国产首台（套）装备的推广与应用。

　　保监会将认真贯彻试点会议精神，进一步加强部际合作，推动科技金融工作的持续深入发展。一是各保监局和保险机构将主动加强与科技部门的联系合作，共同推进试点工作。二是继续深化科技保险工作，不断丰富科技保险产品，加大对科技领域的保险服务力度。三是发挥中关村首台（套）装备保险机制的示范带动作用，逐步在全国推广建立首台（套）装备保险机制。四是探索保险资金参与国家高新技术产业开发区基础设施建设、战略性新兴产业培育和国家重大科技项目投资等支持科技发展的方式方法，有力地支持创新型国家建设。

　　科技日报：目前，大家比较关注的是，试点工作正式启动后，如何让这些试点措施落到实处。能否介绍一下，科技部和“一行三会”以及试点地区将采取哪些具体措施推进试点工作？

　　王伟中：第一，完善和落实试点工作的协调指导机制。科技部会同“一行三会”成立的协调指导小组将切实发挥作用，加强与有关部门的协调沟通，尽快选定一批基础较好、特色突出、需求迫切的地区开展试点，把试点工作各项任务部署到位。在试点过程中还要组织开展政策解读，专业培训，指导试点地区具体实践，督促检查试点进展，针对试点中出现的新情况、新问题及时研究采取有效措施，不断完善和充实试点内涵。同时，加强宣传和交流，总结试点中好的实践经验，为发挥试点的辐射带动作用创造条件。

　　第二，整合资源，集中支持，集成示范。科技部门和金融部门将发挥各自的优势，加大对试点地区的支持。围绕企业紧迫需求，科技部门将在科技资源配置和重大项目部署中聚焦试点地区，并创新科技投入方式，引导金融资本和社会资本加大对企业科技创新的支持力度；金融部门将在试点地区先行先试各项创新政策和各类新的金融产品或工具，切实发挥试点地区的先导功能和示范作用，实现科技资源和金融资源的有效对接。

　　第三，充分发挥试点地区的主动性和创造性。试点地区是科技和金融结合工作的实施主体，试点工作能否取得实效，最终取决于实施主体的努力程度，需要各试点地区深入贯彻落实国家有关科技创新和金融创新政策，制定切实可行的试点方案，组织到位，资源到位，政策到位，积极探索，努力创新。对此，我们将建立监督检查机制，对在试点实施过程中表现突出的个人和机构给予表彰及奖励，对工作落实不到位、试点进展缓慢的地区切实加强督导，直至取消试点资格。

　　科技日报：我们从不久前召开的全国科技工作会议了解到，深化科技管理改革是当前科技工作的一项重大任务，那么，科技和金融结合试点工作与这一任务有什么样的内在联系，有哪些重要意义？

　　王伟中：目前，科技部门正在深入学习贯彻刘延东国务委员在全国科技工作会议上的重要讲话精神，就进一步深化科技体制改革、加强科技宏观统筹、科技资源优化配置和开放共享、科技成果转化和产业化、科技计划管理和科技经费管理等重大问题，深入开展调研，研究提出相关意见和建议。我的理解是，开展科技和金融结合试点工作，是科技管理改革的重要组成部分，因为这项试点将创新财政投入方式，综合运用无偿资助、偿还性资助、风险补偿、贷款贴息、创业投资以及后补助等，引导金融和投资机构更多参与国家科技重大专项和科技计划的实施；还要建立科技成果转化项目库，吸引更多社会资本投资于科技成果转化项目。这就意味着科技管理工作既要用好财政资金，也要用活金融资源，有效运用金融机制放大财政资金的支持作用，使以成果转化和产业化为目标的科技计划项目在创新的全过程都能得到有效支持，并在市场化机制的监督管理下，提高科技创新的绩效。这些内容也是科技管理改革中需要重点加强的环节，要求我们着力推进试点工作，以促进科技成果转化和产业化、加快培育战略性新兴产业为主线，实现科技和经济更加紧密的结合。